Fraude en witwassen advocaat | Weening Strafrechtadvocaten

Wat is fraude?

Er zijn verschillende vormen van fraude: u kunt bijvoorbeeld denken aan belastingfraude, hypotheekfraude, faillissementsfraude, identiteitsfraude en verzekeringsfraude, maar ook aan oplichting, flessentrekkerij en valsheid in geschrifte. In de kern komt het bij fraude neer op bedrog/misleiding: er wordt een onjuiste voorstelling van zaken gegeven, meestal met als doel om daar zelf voordeel uit te halen.

Wat zijn de meest voorkomende soorten fraude?

Bij fraude kan men denken aan;

Is diefstal ook fraude?

De woorden diefstal en fraude worden nog wel eens door elkaar gebruikt. Helemaal juist is dat niet. Het belangrijkste verschil tussen diefstal en fraude is dat bij diefstal iets is weggenomen wat niet van de dief was, terwijl bij fraude sprake is van een verkeerde voorspiegeling van zaken. De fraudeur bedriegt zijn of haar slachtoffers door onjuiste gegevens of valse informatie te gebruiken. Het is niet nodig dat er iets wordt weggenomen. Dat is voor diefstal wel noodzakelijk.

Wanneer is sprake van fraude?

Van fraude is sprake wanneer iemand opzettelijk een verkeerde voorstelling van zaken geeft met de bedoeling daar economisch of financieel voordeel mee te behalen. Deze voorstelling van zaken moet in strijd zijn met de wet of regelgeving. Vaak is het nodig dat iemand opzettelijk fraudeert. Het is echter niet altijd nodig dat iemand dat met vol met opzet doet. Ook het bewust kiezen voor de kans dat iemand zou kunnen worden benadeeld kan fraude genoemd worden: bijvoorbeeld wanneer iemand wordt gebeld door een zogenaamde ‘bankmedewerker’ en de vraag krijgt zijn of haar pincodes af te geven.

Wie kan fraude plegen?

Uiteraard kan iedereen frauderen. Maar soms kunnen ook andere mensen dan degenen die zelf de verkeerde voorstelling van zaken geven, worden vervolgd voor fraude op basis van hun hoedanigheid. Denk daarbij aan de ondernemer of eigenaar binnen wiens bedrijf wordt gefraudeerd, maar ook leidinggevenden binnen een organisatie kunnen onder omstandigheden strafrechtelijk vervolgd worden. Vaak is dan wel nodig dat de ondernemer of de eigenaar wist of moest vermoeden dat er binnen de organisatie werd gefraudeerd.

Welke straf kunt u krijgen voor fraude?

Welke straf een fraudeur kan krijgen hangt af van de precieze frauduleuze handeling, hoelang of hoe vaak dit is gedaan en of de fraudeur dit voor de eerste keer deed. Ook de omvang van de schade speelt daarbij een belangrijke rol. De straf kan variëren van een geldboete tot een gevangenisstraf. Ook taakstraffen behoren tot de op te leggen sancties. Zo is de maximale gevangenisstraf voor belastingfraude bijvoorbeeld zes jaar. Ook denkbaar is dat de rechter een maatregel oplegt, zoals de verplichting tot schadevergoeding aan slachtoffers, ontneming van wederrechtelijk verkregen voordeel of een beroepsverbod.

Fraude komt ook op het strafblad te staan. Daarmee wordt het verkrijgen van een VOG (verklaring omtrent gedrag) en daarmee het krijgen van een (nieuwe) baan moeilijker.

Wat is witwassen?

Witwassen is kortgezegd het proces waarbij crimineel geld een ogenschijnlijk legale herkomst krijgt. Dat kan door bijvoorbeeld veel cashgeld uit te geven, door veel transacties te doen waardoor de oorspronkelijke (criminele) herkomst van het geld verhuld wordt of door het geld te investeren in luxegoederen zoals auto’s en woningen.

Welke verplichtingen vloeien voort uit de Wwft?

Het doel van de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme) is – de naam zegt het al – het voorkomen, opsporen en melden van witwassen en terrorismefinanciering. De belangrijkste verplichtingen die uit deze wet voortvloeien zijn het doen van een cliëntonderzoek, het melden van ongebruikelijke transacties, een bewaarplicht, het doen van een risicobeoordeling met een daarbij horend intern beleid en het controleren van de sanctie-wet bij het aangaan van nieuwe relaties. De Wwft geldt voor financiële instellingen, beroepen met financiële of juridische dienstverlening, handelaren in waardevolle goederen en bijvoorbeeld makelaars.

Wat als u geen kennis had van de herkomst van het goed?

Wanneer iemand geen concrete kennis had van de (illegale) herkomst van een goed of geld, kan toch een veroordeling volgen voor witwassen. In dat geval kan sprake zijn van schuldwitwassen: de dader heeft in dat geval geen concrete kennis van de illegale herkomst, maar had dat wel moeten weten door feiten en omstandigheden. Er moet sprake zijn van een grove, aanmerkelijke onvoorzichtigheid.

Wat als u een goed voorhanden heeft uit eigen misdrijf, zoals diefstal?

Als u een goed of geld dat uit uw eigen misdrijf afkomstig is voorhanden heeft – bijvoorbeeld geld op uw rekening uit fraude, of een auto die u gestolen heeft – maakt u zich schuldig aan eenvoudig witwassen. Daarvoor is het voorhanden hebben van het goed met illegale herkomst voldoende.

Kan het Openbaar Ministerie dit goed (bv. geld) afnemen?

Ja, bij de verdenking van strafbare feiten – en dus ook in het geval van witwassen – kan het Openbaar Ministerie (conservatoir) beslag leggen op goederen of geld. Uiteindelijk kan een rechter beslissen dat deze goederen verbeurdverklaard worden. Dat wil zeggen: het geld of de goederen worden eigendom van de staat. Het (conservatoir) beslag dient om te voorkomen dat de goederen of het geld worden weggemaakt vóór dat de rechter uitspraak doet en beslist dat de goederen verbeurd worden verklaard, of dat de veroordeelde een ontnemingsvordering moet betalen.

Welke straf kunt u krijgen voor witwassen?

Welke straf voor witwassen wordt opgelegd hangt af van de precieze witwashandelingen, hoelang of hoe vaak dit is gedaan en of dit een eerste keer is. Ook de omvang van de waarde dat is witgewassen speelt daarbij een belangrijke rol. De straf kan variëren van geldboete tot gevangenisstraf. Ook taakstraffen behoren tot de op te leggen sancties.

Waarom is het verstandig een advocaat in te schakelen indien u wordt verdacht van fraude of witwassen?

Verdachten van fraude worden vaak niet ‘op heterdaad’ betrapt zoals bij een vechtpartij op straat. In veel gevallen krijgt de verdachte dan ook een brief van de politie op FIOD thuisgestuurd. Deze brief bevat dan ‘een uitnodiging om op gesprek te komen. U doet er goed aan om vanaf de eerste brief en voor het verhoor een advocaat te raadplegen. Uw verklaring bij de politie is onomkeerbaar en daarom is een zorgvuldige voorbereiding van groot belang. Een gespecialiseerde advocaat kan u daarbij adviseren en indien u dat wenst bijstaan tijdens het verhoor.

Wat zijn de voordelen van een fraude advocaat?

Wanneer u wordt verdacht van fraude doet u er goed aan om een gespecialiseerde fraude advocaat in de arm te nemen. Fraudeonderzoeken zijn vaak technisch van aard en men moet er altijd rekening mee houden dat de Belastingdienst graag meekijkt. Het is dan ook van belang om u te laten bijstaan door een advocaat die alle facetten van uw zaak meeneemt in zijn advies. Weening Strafrechtadvocaten bestaat uit een team van specialisten, ook met ervaring op het gebied van fiscaal strafrecht. Uw fraudezaak is bij ons dus in goede handen.

Fraude en witwassen