Advogado de fraude e lavagem de dinheiro | Weening Advogados de Direito Penal

Última atualização: 3 de Agosto, 2026

O que é fraude?

Existem várias formas de fraude: pode pensar, por exemplo, em fraude fiscal, fraude hipotecária, fraude de falência, fraude de identidade e fraude de seguros, mas também em burla, abuso de confiança e falsidade documental. Na sua essência, a fraude resume-se a engano/logro: é apresentada uma deturpação dos factos, geralmente com o objetivo de obter uma vantagem própria.

Quais são os tipos de fraude mais comuns?

A fraude pode incluir:

O roubo também é fraude?

As palavras roubo e fraude são frequentemente usadas de forma intercambiável. No entanto, isso não está totalmente correto. A principal diferença entre roubo e fraude é que no roubo algo é levado que não pertencia ao ladrão, enquanto na fraude há uma deturpação dos factos. O fraudador engana as suas vítimas usando dados incorretos ou informações falsas. Não é necessário que algo seja levado. Isso é, sim, necessário para o roubo.

Quando se configura fraude?

A fraude ocorre quando alguém intencionalmente deturpa os factos com a intenção de obter vantagem económica ou financeira. Esta deturpação deve estar em desacordo com a lei ou regulamentação. Frequentemente, é necessário que a pessoa fraude intencionalmente. No entanto, nem sempre é necessário que a pessoa o faça com total intenção. Mesmo a escolha consciente de correr o risco de prejudicar alguém pode ser considerada fraude: por exemplo, quando alguém recebe uma chamada de um suposto “funcionário bancário” e lhe é pedido que forneça os seus códigos PIN.

Quem pode cometer fraude?

Naturalmente, qualquer pessoa pode cometer fraude. Mas, por vezes, outras pessoas, além daquelas que deturpam os factos, podem ser processadas por fraude com base na sua função. Pense no empresário ou proprietário em cuja empresa está a ser cometida a fraude, mas também os gestores dentro de uma organização podem, em certas circunstâncias, ser processados criminalmente. Frequentemente, é necessário que o empresário ou o proprietário soubesse ou devesse suspeitar que estava a ser cometida fraude dentro da organização.

Que pena pode receber por fraude?

A pena que um fraudador pode receber depende do ato fraudulento preciso, de há quanto tempo ou com que frequência foi praticado e se o fraudador o fez pela primeira vez. O montante dos danos também desempenha um papel importante. A pena pode variar de uma multa a uma pena de prisão. As penas de trabalho comunitário também fazem parte das sanções que podem ser aplicadas. Por exemplo, a pena máxima de prisão para fraude fiscal é de seis anos. Também é concebível que o juiz aplique uma medida, como a obrigação de indemnizar as vítimas, a perda de vantagens obtidas ilicitamente ou a interdição de profissão.

A fraude também passa a constar do registo criminal. Com isso, a obtenção de um VOG (certificado de registo criminal para fins específicos) e, consequentemente, a obtenção de um (novo) emprego torna-se mais difícil.

O que é lavagem de dinheiro?

A lavagem de dinheiro é, resumidamente, o processo pelo qual o dinheiro de origem criminosa adquire uma aparência de origem legal. Isso pode ser feito, por exemplo, gastando muito dinheiro em numerário, realizando muitas transações que ocultam a origem (criminosa) inicial do dinheiro ou investindo o dinheiro em bens de luxo, como automóveis e habitações.

Que obrigações decorrem da Wwft?

O objetivo da Wwft (Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo) é – como o nome indica – prevenir, detetar e denunciar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. As principais obrigações decorrentes desta lei são a realização de diligências sobre o cliente, a comunicação de transações suspeitas, o dever de conservação de documentos, a realização de uma avaliação de risco com a respetiva política interna e a verificação da lei de sanções ao estabelecer novas relações. A Wwft aplica-se a instituições financeiras, profissões de serviços financeiros ou jurídicos, comerciantes de bens valiosos e, por exemplo, agentes imobiliários.

E se não tivesse conhecimento da origem do bem?

Quando alguém não tinha conhecimento concreto da origem (ilegal) de um bem ou dinheiro, pode ainda assim ser condenado por lavagem de dinheiro. Nesse caso, pode tratar-se de lavagem de dinheiro por negligência: o autor não tem conhecimento concreto da origem ilegal, mas deveria sabê-lo devido aos factos e circunstâncias. Deve tratar-se de uma imprudência grave e considerável.

E se tiver em sua posse um bem proveniente de um crime próprio, como um roubo?

Se tiver em sua posse um bem ou dinheiro proveniente de um crime próprio – por exemplo, dinheiro na sua conta resultante de fraude, ou um carro que roubou – é culpado de lavagem de dinheiro simples. Para tal, basta ter a posse do bem de origem ilegal.

Pode o Ministério Público apreender este bem (ex. dinheiro)?

Sim, perante a suspeita de factos puníveis – e, portanto, também no caso de lavagem de dinheiro – o Ministério Público pode proceder à apreensão (preventiva) de bens ou dinheiro. Em última análise, um juiz pode decidir que estes bens sejam declarados perdidos a favor do Estado. A apreensão (preventiva) serve para evitar que os bens ou o dinheiro sejam dissipados antes que o juiz profira a sentença e decida que os bens sejam declarados perdidos, ou que o condenado tenha de pagar um pedido de perda de vantagens.

Que pena pode receber por lavagem de dinheiro?

A pena aplicada por lavagem de dinheiro depende dos atos precisos de branqueamento, de há quanto tempo ou com que frequência foram praticados e se é a primeira vez. O montante do valor branqueado também desempenha um papel importante. A pena pode variar de multa a pena de prisão. As penas de trabalho comunitário também fazem parte das sanções que podem ser aplicadas.

Por que é aconselhável contratar um advogado se for suspeito de fraude ou lavagem de dinheiro?

Os suspeitos de fraude frequentemente não são apanhados ‘em flagrante’, como numa briga de rua. Em muitos casos, o suspeito recebe uma carta da polícia ou da FIOD em casa. Esta carta contém ‘um convite para uma conversa’. É aconselhável consultar um advogado desde a primeira carta e antes do interrogatório. O seu depoimento à polícia é irreversível e, por isso, uma preparação cuidadosa é de grande importância. Um advogado especializado pode aconselhá-lo e, se desejar, assisti-lo durante o interrogatório.

Quais são as vantagens de um advogado de fraude?

Se for suspeito de fraude, é aconselhável contratar um advogado especializado em fraude. As investigações de fraude são frequentemente de natureza técnica e deve-se sempre ter em mente que a Autoridade Tributária gosta de acompanhar de perto. É, portanto, importante ser assistido por um advogado que considere todos os aspetos do seu caso no seu aconselhamento. A Weening Advogados de Direito Penal é composta por uma equipa de especialistas, também com experiência na área do direito penal fiscal. O seu caso de fraude está, portanto, em boas mãos connosco.

Fraude e lavagem de dinheiro