¿Qué es el fraude?
Existen diversas formas de fraude: puede pensar, por ejemplo, en el fraude fiscal, el fraude hipotecario, el fraude de quiebra, el fraude de identidad y el fraude de seguros, pero también en la estafa, el engaño y la falsedad documental. En esencia, el fraude se reduce al engaño o la confusión: se ofrece una representación falsa de los hechos, generalmente con el objetivo de obtener un beneficio propio.
¿Cuáles son los tipos de fraude más comunes?
Cuando se habla de fraude, se puede pensar en:
- Fraude fiscal
- Fraude de inversión
- Fraude de asistencia social
- Fraude informática
- Fraude en exámenes
- Fraude concursal
- Estafa
- Fraude hipotecario
- Suplantación de identidad
- Estafa
- Fraude de prestaciones
- Falsedad documental
- Fraude de seguros
¿Es el robo también un fraude?
Las palabras robo y fraude a veces se usan indistintamente. Eso no es del todo correcto. La diferencia más importante entre el robo y el fraude es que en el robo se quita algo que no era del ladrón, mientras que en el fraude se produce una tergiversación de los hechos. El estafador engaña a sus víctimas mediante el uso de datos incorrectos o información falsa. No es necesario que se quite algo, mientras que para el robo sí es imprescindible.
¿Cuándo se produce el fraude?
Se produce fraude cuando alguien da intencionadamente una representación falsa de los hechos con la intención de obtener una ventaja económica o financiera. Esta representación debe ser contraria a la ley o la normativa. A menudo es necesario que alguien cometa fraude intencionadamente. Sin embargo, no siempre es necesario que alguien lo haga con total intención. También se puede denominar fraude la elección consciente de la posibilidad de que alguien pueda resultar perjudicado: por ejemplo, cuando alguien recibe una llamada de un supuesto “empleado del banco” y se le pide que facilite sus códigos PIN.
¿Quién puede cometer fraude?
Por supuesto, cualquiera puede cometer fraude. Pero a veces, otras personas distintas de quienes dan la representación falsa de los hechos pueden ser procesadas por fraude en función de su cargo. Piense en el empresario o propietario dentro de cuya empresa se comete el fraude, pero también los directivos dentro de una organización pueden ser procesados penalmente bajo ciertas circunstancias. A menudo es necesario que el empresario o el propietario supiera o debiera sospechar que se estaba cometiendo fraude dentro de la organización.
¿Qué pena puede recibir por fraude?
La pena que puede recibir un estafador depende del acto fraudulento exacto, de cuánto tiempo o con qué frecuencia se haya realizado y de si el estafador lo hizo por primera vez. También el alcance del daño juega un papel importante. La pena puede variar desde una multa hasta una pena de prisión. Los trabajos en beneficio de la comunidad también forman parte de las sanciones que se pueden imponer. Así, la pena máxima de prisión por fraude fiscal es, por ejemplo, de seis años. También es posible que el juez imponga una medida, como la obligación de indemnizar a las víctimas, la privación del beneficio obtenido ilícitamente o la inhabilitación profesional.
El fraude también consta en los antecedentes penales. Con ello, la obtención de un VOG (certificado de buena conducta) y, por tanto, la obtención de un (nuevo) empleo resulta más difícil.
¿Qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales es, en pocas palabras, el proceso mediante el cual el dinero de origen delictivo adquiere una apariencia de origen legal. Esto puede hacerse, por ejemplo, gastando mucho dinero en efectivo, realizando muchas transacciones que oculten el origen (delictivo) inicial del dinero o invirtiendo el dinero en bienes de lujo como coches y viviendas.
¿Qué obligaciones se derivan de la Wwft?
El objetivo de la Wwft (Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo) es —como su nombre indica— la prevención, detección y notificación del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las principales obligaciones que se derivan de esta ley son la realización de una investigación del cliente, la notificación de transacciones inusuales, la obligación de conservación de documentos, la realización de una evaluación de riesgos con su correspondiente política interna y la comprobación de la ley de sanciones al entablar nuevas relaciones. La Wwft se aplica a instituciones financieras, profesiones de servicios financieros o jurídicos, comerciantes de bienes valiosos y, por ejemplo, agentes inmobiliarios.
¿Qué pasa si usted no tenía conocimiento del origen del bien?
Cuando alguien no tenía un conocimiento concreto del origen (ilegal) de un bien o dinero, aún así puede ser condenado por blanqueo de capitales. En ese caso, puede tratarse de un blanqueo por imprudencia: el autor no tiene un conocimiento concreto del origen ilegal, pero debería haberlo sabido por los hechos y las circunstancias. Debe existir una imprudencia grave y manifiesta.
¿Qué pasa si tiene en su poder un bien procedente de su propio delito, como un robo?
Si tiene en su poder un bien o dinero procedente de su propio delito —por ejemplo, dinero en su cuenta procedente de un fraude, o un coche que ha robado— es culpable de blanqueo de capitales simple. Para ello, basta con tener en su poder el bien de origen ilegal.
¿Puede el Ministerio Fiscal confiscar este bien (p. ej., dinero)?
Sí, ante la sospecha de hechos delictivos —y, por tanto, también en el caso de blanqueo de capitales— el Ministerio Fiscal puede proceder al embargo (preventivo) de bienes o dinero. Finalmente, un juez puede decidir que estos bienes sean decomisados. Es decir: el dinero o los bienes pasan a ser propiedad del Estado. El embargo (preventivo) sirve para evitar que los bienes o el dinero desaparezcan antes de que el juez dicte sentencia y decida que los bienes sean decomisados, o que el condenado deba pagar una reclamación de confiscación.
¿Qué pena puede recibir por blanqueo de capitales?
La pena que se imponga por blanqueo de capitales depende de los actos exactos de blanqueo, de cuánto tiempo o con qué frecuencia se haya realizado y de si es la primera vez. También el volumen del valor blanqueado juega un papel importante. La pena puede variar desde una multa hasta una pena de prisión. Los trabajos en beneficio de la comunidad también forman parte de las sanciones que se pueden imponer.
¿Por qué es aconsejable contratar a un abogado si se le sospecha de fraude o blanqueo de capitales?
Los sospechosos de fraude no suelen ser sorprendidos ‘in fraganti’ como en una pelea callejera. En muchos casos, el sospechoso recibe una carta de la policía o de la FIOD en su domicilio. Esta carta contiene entonces ‘una invitación a acudir a una entrevista’. Es aconsejable consultar a un abogado desde la primera carta y antes del interrogatorio. Su declaración a la policía es irreversible y, por lo tanto, una preparación cuidadosa es de gran importancia. Un abogado especializado puede asesorarle en este sentido y, si lo desea, asistirle durante el interrogatorio.
¿Cuáles son las ventajas de un abogado de fraude?
Si se le acusa de fraude, es aconsejable contratar a un abogado especializado en fraude. Las investigaciones de fraude suelen ser de naturaleza técnica y siempre hay que tener en cuenta que a la Agencia Tributaria le gusta observar. Por lo tanto, es importante que le asista un abogado que tenga en cuenta todas las facetas de su caso en su asesoramiento. Weening Strafrechtadvocaten está formado por un equipo de especialistas, también con experiencia en el campo del derecho penal fiscal. Por lo tanto, su caso de fraude está en buenas manos con nosotros.
