Adwokat ds. oszustw i prania pieniędzy | Weening Adwokaci Karnistyki

Ostatnia aktualizacja: 2026-08-03

Czym jest oszustwo?

Istnieją różne formy oszustw: można pomyśleć na przykład o oszustwach podatkowych, oszustwach hipotecznych, oszustwach upadłościowych, kradzieży tożsamości i oszustwach ubezpieczeniowych, ale także o wyłudzeniach, szalbierstwie i fałszerstwie dokumentów. W swej istocie oszustwo sprowadza się do podstępu/wprowadzenia w błąd: przedstawiany jest nieprawdziwy obraz sytuacji, zazwyczaj w celu odniesienia z tego korzyści.

Jakie są najczęstsze rodzaje oszustw?

W przypadku oszustw można pomyśleć o:

Czy kradzież to również oszustwo?

Słowa kradzież i oszustwo są czasami używane zamiennie. Nie jest to jednak całkowicie poprawne. Główna różnica między kradzieżą a oszustwem polega na tym, że przy kradzieży coś zostało zabrane, co nie należało do złodzieja, podczas gdy przy oszustwie mamy do czynienia z fałszywym przedstawieniem sytuacji. Oszust oszukuje swoje ofiary, używając nieprawidłowych danych lub fałszywych informacji. Nie jest konieczne, aby coś zostało zabrane. W przypadku kradzieży jest to niezbędne.

Kiedy mamy do czynienia z oszustwem?

O oszustwie mówimy, gdy ktoś celowo przedstawia fałszywy obraz sytuacji z zamiarem uzyskania korzyści ekonomicznej lub finansowej. To przedstawienie musi być sprzeczne z prawem lub przepisami. Często konieczne jest, aby ktoś oszukiwał celowo. Jednak nie zawsze musi to być zrobione z pełną premedytacją. Świadome podjęcie ryzyka, że ktoś mógłby zostać poszkodowany, również może być nazwane oszustwem: na przykład, gdy do kogoś dzwoni tak zwany „pracownik banku” i prosi o podanie kodów PIN.

Kto może popełnić oszustwo?

Oczywiście każdy może oszukiwać. Ale czasami również inne osoby niż te, które same przedstawiają fałszywy obraz sytuacji, mogą być ścigane za oszustwo na podstawie ich stanowiska. Pomyśl o przedsiębiorcy lub właścicielu firmy, w której dochodzi do oszustwa, ale także kierownicy w organizacji mogą w pewnych okolicznościach podlegać odpowiedzialności karnej. Często wymagane jest wtedy, aby przedsiębiorca lub właściciel wiedział lub musiał przypuszczać, że wewnątrz organizacji dochodzi do oszustw.

Jaką karę można otrzymać za oszustwo?

To, jaką karę może otrzymać oszust, zależy od dokładnego charakteru działań oszukańczych, tego, jak długo lub jak często były one podejmowane oraz czy oszust zrobił to po raz pierwszy. Ważną rolę odgrywa tu również skala szkód. Kara może wahać się od grzywny do kary pozbawienia wolności. Do nakładanych sankcji należą również prace społecznie użyteczne. Na przykład maksymalna kara pozbawienia wolności za oszustwa podatkowe wynosi sześć lat. Możliwe jest również, że sąd nałoży środek karny, taki jak obowiązek naprawienia szkody na rzecz ofiar, przepadek korzyści majątkowej osiągniętej z popełnienia przestępstwa lub zakaz wykonywania zawodu.

Oszustwo trafia również do rejestru karnego. Przez to uzyskanie zaświadczenia o niekaralności (VOG), a tym samym zdobycie (nowej) pracy, staje się trudniejsze.

Czym jest pranie pieniędzy?

Pranie pieniędzy to, krótko mówiąc, proces, w którym pieniądze pochodzące z przestępstwa zyskują pozornie legalne pochodzenie. Może się to odbywać na przykład poprzez wydawanie dużych ilości gotówki, dokonywanie wielu transakcji, które ukrywają pierwotne (przestępcze) pochodzenie pieniędzy, lub poprzez inwestowanie pieniędzy w dobra luksusowe, takie jak samochody i nieruchomości.

Jakie obowiązki wynikają z ustawy Wwft?

Celem ustawy Wwft (ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu) jest – jak sama nazwa wskazuje – zapobieganie, wykrywanie i zgłaszanie prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Najważniejsze obowiązki wynikające z tej ustawy to przeprowadzanie badania klienta, zgłaszanie nietypowych transakcji, obowiązek przechowywania dokumentacji, przeprowadzanie oceny ryzyka wraz z odpowiednią polityką wewnętrzną oraz sprawdzanie list sankcyjnych przy nawiązywaniu nowych relacji. Ustawa Wwft dotyczy instytucji finansowych, zawodów związanych z usługami finansowymi lub prawnymi, handlarzy towarami wartościowymi oraz na przykład pośredników w obrocie nieruchomościami.

Co jeśli nie posiadało się wiedzy o pochodzeniu mienia?

Nawet jeśli ktoś nie posiadał konkretnej wiedzy o (nielegalnym) pochodzeniu mienia lub pieniędzy, może zostać skazany za pranie pieniędzy. W takim przypadku może dojść do nieumyślnego prania pieniędzy: sprawca nie ma wtedy konkretnej wiedzy o nielegalnym pochodzeniu, ale powinien był o tym wiedzieć na podstawie faktów i okoliczności. Musi wystąpić rażąca, znacząca nieostrożność.

Co jeśli posiada się mienie pochodzące z własnego przestępstwa, takiego jak kradzież?

Jeśli posiada się mienie lub pieniądze pochodzące z własnego przestępstwa – na przykład pieniądze na koncie pochodzące z oszustwa lub skradziony samochód – dopuszcza się Pan/Pani uproszczonego prania pieniędzy. Do tego wystarczy samo posiadanie mienia o nielegalnym pochodzeniu.

Czy prokuratura może odebrać to mienie (np. pieniądze)?

Tak, w przypadku podejrzenia popełnienia czynów zabronionych – a więc również w przypadku prania pieniędzy – prokuratura może dokonać zajęcia (zabezpieczającego) mienia lub pieniędzy. Ostatecznie sąd może zdecydować o przepadku tych dóbr. Oznacza to, że pieniądze lub mienie stają się własnością państwa. Zajęcie (zabezpieczające) służy zapobieganiu ukryciu mienia lub pieniędzy przed wydaniem przez sąd wyroku i decyzji o przepadku mienia, lub przed koniecznością zapłacenia przez skazanego roszczenia o zwrot korzyści majątkowych.

Jaką karę można otrzymać za pranie pieniędzy?

To, jaka kara zostanie nałożona za pranie pieniędzy, zależy od dokładnych czynności związanych z praniem pieniędzy, tego, jak długo lub jak często było to robione oraz czy jest to pierwszy raz. Ważną rolę odgrywa tu również skala wartości wypranych środków. Kara może wahać się od grzywny do kary pozbawienia wolności. Do nakładanych sankcji należą również prace społecznie użyteczne.

Dlaczego warto skorzystać z pomocy adwokata, jeśli jest się podejrzanym o oszustwo lub pranie pieniędzy?

Podejrzani o oszustwo rzadko są łapani „na gorącym uczynku”, jak w przypadku bójki na ulicy. W wielu przypadkach podejrzany otrzymuje list od policji lub FIOD (Służba Dochodzeniowa Informacji Fiskalnych) wysłany do domu. Ten list zawiera zazwyczaj „zaproszenie na rozmowę”. Dobrze jest skonsultować się z adwokatem od momentu otrzymania pierwszego listu i przed przesłuchaniem. Twoje zeznanie na policji jest nieodwracalne, dlatego staranne przygotowanie jest niezwykle ważne. Wyspecjalizowany adwokat może doradzić Ci w tej kwestii i, jeśli sobie tego życzysz, towarzyszyć Ci podczas przesłuchania.

Jakie są korzyści z korzystania z usług adwokata ds. oszustw?

Jeśli jesteś podejrzany o oszustwo, dobrze jest skorzystać z pomocy wyspecjalizowanego adwokata ds. oszustw. Dochodzenia w sprawach oszustw często mają charakter techniczny i zawsze należy brać pod uwagę, że Urząd Skarbowy chętnie się temu przygląda. Ważne jest zatem, aby korzystać z pomocy adwokata, który uwzględni wszystkie aspekty Twojej sprawy w swojej poradzie. Weening Adwokaci Karnistyki to zespół specjalistów, również z doświadczeniem w dziedzinie prawa karnego skarbowego. Twoja sprawa oszustwa jest więc u nas w dobrych rękach.

Oszustwa i pranie pieniędzy