Existen diversas formas de fraude: puede pensar, por ejemplo, en el fraude fiscal, el fraude hipotecario, el fraude de quiebra, el fraude de identidad y el fraude de seguros, pero tambi\u00e9n en la estafa, el enga\u00f1o y la falsedad documental. En esencia, el fraude se reduce al enga\u00f1o o la confusi\u00f3n: se ofrece una representaci\u00f3n falsa de los hechos, generalmente con el objetivo de obtener un beneficio propio. <\/p>\n\n
Cuando se habla de fraude, se puede pensar en:<\/p>\n\n
Las palabras robo<\/a> y fraude a veces se usan indistintamente. Eso no es del todo correcto. La diferencia m\u00e1s importante entre el robo y el fraude es que en el robo se quita algo que no era del ladr\u00f3n, mientras que en el fraude se produce una tergiversaci\u00f3n de los hechos. El estafador enga\u00f1a a sus v\u00edctimas mediante el uso de datos incorrectos o informaci\u00f3n falsa. No es necesario que se quite algo, mientras que para el robo s\u00ed es imprescindible. <\/p>\n\n Se produce fraude cuando alguien da intencionadamente una representaci\u00f3n falsa de los hechos con la intenci\u00f3n de obtener una ventaja econ\u00f3mica<\/a> o financiera. Esta representaci\u00f3n debe ser contraria a la ley o la normativa. A menudo es necesario que alguien cometa fraude intencionadamente. Sin embargo, no siempre es necesario que alguien lo haga con total intenci\u00f3n. Tambi\u00e9n se puede denominar fraude la elecci\u00f3n consciente de la posibilidad de que alguien pueda resultar perjudicado: por ejemplo, cuando alguien recibe una llamada de un supuesto \u201cempleado del banco\u201d y se le pide que facilite sus c\u00f3digos PIN. <\/p>\n\n Por supuesto, cualquiera puede cometer fraude. Pero a veces, otras personas distintas de quienes dan la representaci\u00f3n falsa de los hechos pueden ser procesadas por fraude en funci\u00f3n de su cargo. Piense en el empresario o propietario dentro de cuya empresa se comete el fraude, pero tambi\u00e9n los directivos dentro de una organizaci\u00f3n pueden ser procesados penalmente bajo ciertas circunstancias. A menudo es necesario que el empresario<\/a> o el propietario supiera o debiera sospechar que se estaba cometiendo fraude dentro de la organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n La pena que puede recibir un estafador depende del acto fraudulento exacto, de cu\u00e1nto tiempo o con qu\u00e9 frecuencia se haya realizado y de si el estafador lo hizo por primera vez. Tambi\u00e9n el alcance del da\u00f1o juega un papel importante. La pena puede variar desde una multa hasta una pena de prisi\u00f3n. Los trabajos en beneficio de la comunidad tambi\u00e9n forman parte de las sanciones que se pueden imponer. As\u00ed, la pena m\u00e1xima de prisi\u00f3n por fraude fiscal es, por ejemplo, de seis a\u00f1os. Tambi\u00e9n es posible que el juez imponga una medida, como la obligaci\u00f3n de indemnizar a las v\u00edctimas, la privaci\u00f3n del beneficio obtenido il\u00edcitamente<\/a> o la inhabilitaci\u00f3n profesional. <\/p>\n\n El fraude tambi\u00e9n consta en los antecedentes penales. Con ello, la obtenci\u00f3n de un VOG (certificado de buena conducta) y, por tanto, la obtenci\u00f3n de un (nuevo) empleo resulta m\u00e1s dif\u00edcil. <\/p>\n\n El blanqueo de capitales es, en pocas palabras, el proceso mediante el cual el dinero de origen delictivo adquiere una apariencia de origen legal. Esto puede hacerse, por ejemplo, gastando mucho dinero en efectivo, realizando muchas transacciones que oculten el origen (delictivo) inicial del dinero o invirtiendo el dinero en bienes de lujo como coches y viviendas. <\/p>\n\n El objetivo de la Wwft (Ley de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo) es \u2014como su nombre indica\u2014 la prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y notificaci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Las principales obligaciones que se derivan de esta ley son la realizaci\u00f3n de una investigaci\u00f3n del cliente, la notificaci\u00f3n de transacciones inusuales, la obligaci\u00f3n de conservaci\u00f3n de documentos, la realizaci\u00f3n de una evaluaci\u00f3n de riesgos con su correspondiente pol\u00edtica interna y la comprobaci\u00f3n de la ley de sanciones al entablar nuevas relaciones. La Wwft se aplica a instituciones financieras, profesiones de servicios financieros o jur\u00eddicos, comerciantes de bienes valiosos y, por ejemplo, agentes inmobiliarios. <\/p>\n\n Cuando alguien no ten\u00eda un conocimiento concreto del origen (ilegal) de un bien o dinero, a\u00fan as\u00ed puede ser condenado por blanqueo de capitales. En ese caso, puede tratarse de un blanqueo por imprudencia: el autor no tiene un conocimiento concreto del origen ilegal, pero deber\u00eda haberlo sabido por los hechos y las circunstancias. Debe existir una imprudencia grave y manifiesta. <\/p>\n\n Si tiene en su poder un bien o dinero procedente de su propio delito \u2014por ejemplo, dinero en su cuenta procedente de un fraude, o un coche que ha robado\u2014 es culpable de blanqueo de capitales simple. Para ello, basta con tener en su poder el bien de origen ilegal. <\/p>\n\n S\u00ed, ante la sospecha de hechos delictivos \u2014y, por tanto, tambi\u00e9n en el caso de blanqueo de capitales\u2014 el Ministerio Fiscal puede proceder al embargo (preventivo) de bienes o dinero. Finalmente, un juez puede decidir que estos bienes sean decomisados. Es decir: el dinero o los bienes pasan a ser propiedad del Estado. El embargo (preventivo) sirve para evitar que los bienes o el dinero desaparezcan antes de que el juez dicte sentencia y decida que los bienes sean decomisados, o que el condenado deba pagar una reclamaci\u00f3n de confiscaci\u00f3n. <\/p>\n\n La pena que se imponga por blanqueo de capitales depende de los actos exactos de blanqueo, de cu\u00e1nto tiempo o con qu\u00e9 frecuencia se haya realizado y de si es la primera vez. Tambi\u00e9n el volumen del valor blanqueado juega un papel importante. La pena puede variar desde una multa hasta una pena de prisi\u00f3n. Los trabajos en beneficio de la comunidad tambi\u00e9n forman parte de las sanciones que se pueden imponer. <\/p>\n\n Los sospechosos de fraude no suelen ser sorprendidos ‘in fraganti’ como en una pelea callejera. En muchos casos, el sospechoso recibe una carta de la polic\u00eda o de la FIOD en su domicilio. Esta carta contiene entonces ‘una invitaci\u00f3n a acudir a una entrevista’. Es aconsejable consultar a un abogado desde la primera carta y antes del interrogatorio. Su declaraci\u00f3n a la polic\u00eda es irreversible y, por lo tanto, una preparaci\u00f3n cuidadosa es de gran importancia. Un abogado especializado puede asesorarle en este sentido y, si lo desea, asistirle durante el interrogatorio. <\/p>\n\n Si se le acusa de fraude, es aconsejable contratar a un abogado especializado en fraude. Las investigaciones de fraude suelen ser de naturaleza t\u00e9cnica y siempre hay que tener en cuenta que a la Agencia Tributaria le gusta observar. Por lo tanto, es importante que le asista un abogado que tenga en cuenta todas las facetas de su caso en su asesoramiento. Weening Strafrechtadvocaten est\u00e1 formado por un equipo de especialistas, tambi\u00e9n con experiencia en el campo del derecho penal fiscal. Por lo tanto, su caso de fraude est\u00e1 en buenas manos con nosotros. <\/p>\n\n <\/p>\n","protected":false},"parent":0,"menu_order":0,"template":"","class_list":["post-5627","expertise","type-expertise","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.strafrechtadvocaten.nl\/es\/wp-json\/wp\/v2\/expertise\/5627","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.strafrechtadvocaten.nl\/es\/wp-json\/wp\/v2\/expertise"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.strafrechtadvocaten.nl\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/expertise"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.strafrechtadvocaten.nl\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5627"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\u00bfCu\u00e1ndo se produce el fraude?<\/h3>\n\n
\u00bfQui\u00e9n puede cometer fraude?<\/h3>\n\n
\u00bfQu\u00e9 pena puede recibir por fraude?<\/h3>\n\n
\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de capitales?<\/h2>\n\n
\u00bfQu\u00e9 obligaciones se derivan de la Wwft? <\/h3>\n\n
\u00bfQu\u00e9 pasa si usted no ten\u00eda conocimiento del origen del bien? <\/h3>\n\n
\u00bfQu\u00e9 pasa si tiene en su poder un bien procedente de su propio delito, como un robo?<\/h3>\n\n
\u00bfPuede el Ministerio Fiscal confiscar este bien (p. ej., dinero)? <\/h3>\n\n
\u00bfQu\u00e9 pena puede recibir por blanqueo de capitales?<\/h3>\n\n
\u00bfPor qu\u00e9 es aconsejable contratar a un abogado si se le sospecha de fraude o blanqueo de capitales?<\/h2>\n\n
\u00bfCu\u00e1les son las ventajas de un abogado de fraude?<\/h2>\n\n